Фонды ETF для россиян: как купить и на чем заработать в 2024 году

Рынок биржевых фондов остается одним из самых доступных способов диверсифицировать капитал. Однако инвесторы из РФ столкнулись с серьезными ограничениями: инфраструктурные санкции, блокировка активов в Euroclear и закрытие прямого доступа к западным площадкам. Разберемся, как сейчас работают фонды ETF для россиян, как купить паи и какие альтернативы предлагает рынок.

Что изменилось на рынке ETF для россиян

До 2022 года граждане РФ могли свободно торговать иностранными фондами через СПБ Биржу и зарубежных брокеров. Сейчас ситуация иная: покупка бумаг американских и европейских ETF заблокирована для неквалифицированных инвесторов, а активы на счетах в иностранных депозитариях заморожены. Тем не менее, инструмент не исчез полностью.

Существует три ключевых способа, как купить ETF россиянину сегодня:

- БПИФ и БПИФ на Московской бирже. Российские управляющие компании (например, «ВИМ Инвестиции», «Альфа-Капитал», УК «Первая») запустили аналоги зарубежных фондов. Они торгуются в рублях и доступны через любой российский брокер.

- Счета в дружественных юрисдикциях. Открытие брокерского счета в Армении, Казахстане или ОАЭ позволяет получить доступ к международным ETF через местных брокеров.

- Квалифицированный инвестор. Статус КПИ открывает доступ к некоторым иностранным бумагам, но несет повышенные риски.

Как купить ETF россиянину: пошаговая инструкция

Самый простой и безопасный путь — покупка биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) на Московской бирже. Процесс практически не отличается от покупки акций.

1. Откройте брокерский счет у российского брокера (Сбер, Тинькофф, Финам, БКС). Потребуется паспорт и ИНН.

2. Пополните счет рублями с банковской карты или через СБП.

3. Выберите фонд. В торговом терминале найдите тикер БПИФ, например, «TMOS» (индекс Мосбиржи) или «SBGB» (облигации). Изучите состав фонда, комиссию и историческую доходность.

4. Разместите заявку на покупку по рыночной цене или лимитную заявку.

Для доступа к зарубежным ETF через иностранного брокера потребуется открыть счет, пройти верификацию и перевести средства. Учтите валютные риски и комиссии за перевод.

Преимущества и риски инвестирования в ETF

Биржевые фонды дают мгновенную диверсификацию: один пай может содержать десятки и сотни акций или облигаций. Это снижает риски отдельных эмитентов и упрощает управление портфелем. Низкие комиссии (от 0,3% до 1% в год) делают их привлекательнее ПИФов с высокими надбавками.

Однако есть и подводные камни. Российские БПИФ на зарубежные активы могут торговаться с премией к NAV из-за ограничений на покупку иностранных бумаг. Кроме того, сохраняется риск заморозки активов в случае ужесточения санкций. Перед покупкой обязательно проверяйте структуру фонда и политику управляющей компании.

Вывод

Фонды ETF для россиян — это по-прежнему рабочий инструмент, но с изменившейся механикой. Оптимальный вариант для большинства частных инвесторов — российские БПИФ на Московской бирже. Они доступны в рублях, не требуют статуса КПИ и позволяют инвестировать в широкий спектр активов — от индекса Мосбиржи до золота и облигаций. Для доступа к глобальным рынкам потребуется открытие счета за рубежом или статус квалифицированного инвестора.

Проверьте свой портфель: если в нем только акции и депозиты, задумайтесь о покупке БПИФ через брокерский счет — это займет 5 минут и снизит концентрацию рисков. Перейти к подборке →