Как купить облигации федерального займа (ОФЗ): пошаговая инструкция для начинающих

Облигации федерального займа (ОФЗ) считаются одним из самых надежных инструментов на российском фондовом рынке, так как гарантом выплат по ним выступает государство. В отличие от депозитов, ОФЗ предлагают гибкость в управлении капиталом и возможность торговать ценными бумагами на вторичном рынке. В этой статье мы разберем, как купить облигации федерального займа (ОФЗ) и на что обратить внимание при выборе выпуска.

С чего начать: открытие брокерского счета

Самостоятельно обратиться в Министерство финансов для покупки гособлигаций невозможно. Все операции проходят через лицензированных посредников — брокеров.

Первым шагом станет выбор финансовой организации. Чаще всего инвесторы выбирают брокеров при крупных банках, так как это упрощает перевод средств между текущим счетом и инвестиционным портфелем. После регистрации и подписания договора вам станет доступен торговый терминал или мобильное приложение.

Для оптимизации налогов рекомендуется открыть ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет). Это позволит получить налоговый вычет (до 52 000 или 60 000 рублей в год) или полностью освободить доход от сделок с облигациями от НДФЛ.

Пошаговый алгоритм покупки ОФЗ

Когда счет открыт и пополнен, процесс приобретения государственных ценных бумаг выглядит следующим образом:

1. Поиск инструмента. В терминале брокера перейдите в раздел «Облигации» и отфильтруйте бумаги по эмитенту «Российская Федерация».

2. Выбор типа купона. Определитесь, какая бумага вам нужна: с постоянным купоном (ПД), переменным (ПК) или с индексацией номинала на уровень инфляции (ИН).

3. Анализ параметров. Обратите внимание на дату погашения и доходность к погашению. Чем выше текущая рыночная ставка, тем дешевле могут торговаться старые выпуски.

4. Оформление заявки. Укажите количество лотов и тип заявки (по рыночной цене или лимитная). Нажмите кнопку «Купить».

Помните, что номинал одной облигации ОФЗ составляет 1 000 рублей, что делает этот инструмент доступным даже для небольших сумм.

Риски и особенности инвестирования в госдолг

Хотя ОФЗ считаются безрисковыми с точки зрения дефолта, существует рыночный риск. Если ключевая ставка ЦБ растет, стоимость уже выпущенных облигаций на бирже падает. Однако, если вы планируете держать бумагу до даты погашения, колебания курса вас не коснутся — вы получите номинал и все предусмотренные купоны.